Conciliación Bancaria

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🏠 Vista Principal de Conciliación Bancaria

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Acceso al Sistema

• Ruta: Dashboard → Conciliación Bancaria
• Permisos requeridos: Administrador, Jefe Contable, Contador General, Contador Junior, Usuario de Tesorería, Auditor, Supervisor

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Panel de Control

La vista principal presenta:

• Lista de Bancos: Tarjetas visuales con información de cada cuenta bancaria
• Estado de Conciliación: Indicadores visuales de transacciones pendientes y conciliadas
• Saldos en Tiempo Real: Montos actualizados por cada cuenta bancaria

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🔧 Funciones Principales del Sistema

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¿Qué es la Conciliación Bancaria?

La conciliación bancaria es el proceso de comparar y ajustar los registros contables de la empresa con los estados de cuenta bancarios para asegurar que coincidan. Este proceso es fundamental para:

• Verificar exactitud: De los registros contables empresariales
• Identificar pendientes: Transacciones no registradas o en tránsito
• Detectar errores: Discrepancias entre sistemas contable y bancario
• Mantener control: Financiero preciso y actualizado

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📋 Gestión de Cuentas Bancarias

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Permisos del Sistema

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2.1 Vista de Lista de Bancos

Pantalla principal: Muestra todas las cuentas bancarias configuradas en formato de tarjetas Información por banco:

• Identificación: Nombre del banco, tipo de cuenta, número
• Saldo actual: Monto total de transacciones registradas
• Estado: Activo/Inactivo con indicador visual
• Moneda: CLP, USD, EUR según configuración
• Color distintivo: Identificación visual rápida

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2.2 Acceso a Transacciones Bancarias

Botón: “Gestionar Transacciones” en cada tarjeta de banco Proceso:

1. Seleccionar banco: Click en la tarjeta correspondiente
2. Acceder al detalle: Sistema carga todas las transacciones del banco
3. Vista de pestañas: “Transacciones” y “Conciliar” disponibles

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2.3 Actualización de Información

• Botón: “Actualizar” (en cada tarjeta)
• Función: Refresca saldos y estados en tiempo real
• Indicador: Loading spinner durante la actualización
• Respuesta: Confirmación visual al completar

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📋 Gestión Detallada de Transacciones

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3.1 Pestaña “Transacciones” - Vista Principal

Ubicación: Panel derecho al seleccionar un banco Contenido completo:

• Lista de transacciones: Todos los movimientos bancarios registrados
• Información detallada: Fecha, concepto, monto, tipo, estado
• Filtros avanzados: Por concepto, monto, fecha, estado de conciliación
• Acciones individuales: Conciliar, editar, ver detalles

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3.2 Registro de Nuevas Transacciones

Botón: “Agregar Transacciones” (Azul/Primary) Formulario completo:

• Fecha: Selector de fecha de la transacción
• Concepto: Descripción clara y detallada del movimiento
• Monto: Valor numérico con validación automática
• Tipo: Débito/Crédito con indicadores visuales
• Referencia: Número de cheque, transferencia, etc.
• Centro de Costo: Asignación opcional para clasificación

Validaciones automáticas:

• ✅ Formato de fecha válido
• ✅ Monto numérico positivo
• ✅ Campos obligatorios completos
• ✅ Referencia única (si aplica)

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3.3 Campos Detallados por Transacción

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3.4 Sistema de Filtros Avanzados

Filtros disponibles:

• Por concepto: Búsqueda de texto libre en descripciones
• Por monto: Rango específico o valor exacto
• Por fecha: Período personalizable (desde/hasta)
• Por estado: Conciliadas, pendientes, con diferencias
• Por tipo: Débitos, créditos, o ambos
• Por centro de costo: Clasificación organizacional

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3.5 Proceso de Registro de Transacciones

Flujo completo optimizado:

1. Acceso al formulario: Botón “Agregar Transacciones” en la barra superior
2. Captura de datos: Formulario con validación en tiempo real
3. Revisión: Vista previa antes de confirmar
4. Confirmación: Guardado con mensaje de éxito
5. Integración: Actualización automática de la lista

Características del formulario:

• Validación instantánea: Campos se validan mientras escribe
• Autocompletado: Sugiere conceptos basados en historial
• Cálculo automático: Actualiza saldos en tiempo real
• Duplicado inteligente: Detecta posibles transacciones duplicadas

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🔄 Sistema de Conciliación Avanzada

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4.1 Pestaña “Conciliar” - Centro de Control

Ubicación: Segunda pestaña al seleccionar un banco Función principal: Gestionar la coincidencia entre registros contables y bancarios Panel de estado:

• Asientos pendientes: Contador en tiempo real con indicador visual
• Conciliaciones del día: Progreso de las conciliaciones realizadas
• Diferencias detectadas: Alertas de discrepancias que requieren atención

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4.2 Estados de Conciliación del Sistema

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4.3 Conciliación Manual - Proceso Detallado

Botón principal: “Conciliar Manualmente” (Info/Celeste) Proceso optimizado paso a paso:

1. Selección de asiento:
   • Lista de asientos contables pendientes ordenada por fecha
   • Información completa: fecha, cuenta, concepto, monto
   • Click en el asiento para iniciar conciliación
2. Identificación de transacción bancaria:
   • Sistema sugiere coincidencias automáticamente
   • Filtros por monto y fecha para búsqueda precisa
   • Comparación visual lado a lado
3. Validación de coincidencias:
   • Verificación automática de montos
   • Comparación de fechas (dentro de rango permitido)
   • Análisis de conceptos por similitud
4. Confirmación de conciliación:
   • Diálogo de confirmación con resumen detallado
   • Campo de observaciones para documentar diferencias
   • Botón “Conciliar” para finalizar el proceso

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4.4 Conciliación Automática Inteligente

Botón: “Conciliación Automática” (Primary/Azul) Criterios de coincidencia automática:

• ✅ Montos idénticos: Coincidencia exacta en valores
• ✅ Fechas dentro del rango: Máximo 3 días de diferencia
• ✅ Conceptos similares: Análisis de texto por IA
• ✅ Sin conflictos: Una transacción por asiento

Resultado del proceso:

• Coincidencias encontradas: Lista de conciliaciones propuestas
• Revisión requerida: Casos que necesitan validación manual
• Conciliaciones aplicadas: Contador de procesos exitosos

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4.5 Interfaz de Conciliación Manual

Diálogo especializado con sección dividida: Panel izquierdo - Asiento Contable:

• Fecha del asiento: Fecha de registro contable
• Cuenta contable: Código y descripción completa
• Concepto: Descripción del movimiento contable
• Monto: Valor debe/haber con indicación de tipo
• Referencia: Número de comprobante o documento

Panel derecho - Transacción Bancaria:

• Selección de transacción: Dropdown con opciones filtradas
• Fecha bancaria: Fecha del movimiento en el banco
• Concepto bancario: Descripción según estado bancario
• Monto bancario: Valor con indicación Débito/Crédito
• Referencia bancaria: Número de operación

Sección de validación:

• Indicador de coincidencia: Semaforo visual (Verde/Amarillo/Rojo)
• Diferencias detectadas: Lista de discrepancias si existen
• Campo de observaciones: Texto libre para documentar el proceso
• Botones de acción: “Cancelar”, “Conciliar”, “Revisar más tarde”

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⚖️ Gestión Avanzada de Diferencias

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5.1 Tipos de Diferencias Identificadas

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5.2 Proceso Automatizado de Resolución

Identificación inteligente:

1. Análisis automático: Sistema compara registros y detecta discrepancias
2. Clasificación por tipo: Categoriza automáticamente las diferencias encontradas
3. Priorización: Ordena por impacto financiero y urgencia
4. Sugerencias de solución: Propone acciones correctivas específicas

Flujo de resolución:

1. Diferencias temporales: Marcadas para seguimiento automático
2. Diferencias permanentes: Generación de asientos de ajuste
3. Validación: Revisión por supervisor antes de aplicar cambios
4. Documentación: Registro automático de todas las resoluciones

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📊 Sistema de Reportes Especializados

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6.1 Generación Automática de Informes

Botón principal: “Generar Reportes” (Success/Verde)

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6.2 Opciones de Exportación Avanzadas

Formatos disponibles:

• Excel (.xlsx): Análisis detallado con múltiples hojas y fórmulas
• PDF: Presentación formal para reportes ejecutivos y auditoría
• CSV: Integración con sistemas externos y análisis de datos
• XML: Intercambio con sistemas contables especializados

Configuración de exportación:

• Período personalizable: Desde/hasta fechas específicas
• Filtros aplicables: Por banco, tipo de transacción, estado
• Nivel de detalle: Resumen ejecutivo vs detalle completo
• Formato de moneda: CLP, USD, EUR según configuración

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💡 Mejores Prácticas y Flujo Recomendado

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7.1 Proceso Mensual Optimizado

Cronograma recomendado:

1. Días 1-3 del mes: Obtener estados bancarios y completar registros pendientes
2. Días 4-7: Ejecutar conciliación automática y revisar coincidencias
3. Días 8-12: Procesar conciliaciones manuales y resolver diferencias
4. Días 13-15: Generar ajustes contables y validar saldos finales
5. Día 15: Completar reportes y documentación para cierre

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7.2 Estrategias de Eficiencia

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7.3 Control de Calidad Mensual

Validaciones obligatorias:

• ✅ 100% de transacciones conciliadas: Sin movimientos pendientes
• ✅ Saldos cuadrados: Coincidencia exacta entre contable y bancario
• ✅ Diferencias documentadas: Todas las discrepancias explicadas
• ✅ Aprobación supervisora: Validación por contador senior

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🔧 Solución de Problemas Comunes

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8.1 Diagnóstico Automático de Problemas

Herramientas de diagnóstico integradas:

• Verificador de conectividad: Prueba conexión con entidades bancarias
• Validador de configuración: Revisa parametrización de cuentas
• Analizador de rendimiento: Identifica cuellos de botella
• Monitor de integridad: Detecta inconsistencias en datos

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8.2 Problemas Frecuentes y Soluciones

Transacciones no aparecen: Diagnóstico paso a paso:

• ✅ Verificar conectividad con banco (botón “Probar Conexión”)
• ✅ Confirmar configuración de cuenta bancaria
• ✅ Validar permisos de usuario para el banco específico
• ✅ Revisar filtros de fecha aplicados
• 📞 Contactar administrador si persiste

Conciliaciones fallan constantemente: Lista de verificación:

• ✅ Plan de cuentas debe estar configurado correctamente
• ✅ Centros de costo deben estar asignados si son obligatorios
• ✅ Monedas deben coincidir entre sistema y banco
• ✅ Fechas deben estar dentro del período fiscal vigente

Sistema lento durante conciliación: Optimización recomendada:

1. Reducir período: Procesar máximo 3 meses por vez
2. Horarios óptimos: Ejecutar fuera de horario laboral peak
3. Filtros específicos: Usar filtros por banco o tipo de transacción
4. Caché del navegador: Limpiar caché si hay lentitud persistente

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🚨 Casos Especiales y Consideraciones

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9.1 Conciliación de Múltiples Monedas

• Configuración especial: Cuentas en USD, EUR requieren parametrización específica
• Tipo de cambio: Sistema debe tener tipos de cambio actualizados diariamente
• Diferencias cambiarias: Se generan automáticamente asientos de ajuste por diferencia de tipo de cambio

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9.2 Transacciones de Alto Valor

• Validación adicional: Transacciones superiores a $1.000.000 requieren aprobación supervisora
• Documentación obligatoria: Respaldo documental debe estar adjunto antes de conciliar
• Alerta automática: Sistema notifica a jefe contable para transacciones excepcionales

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9.3 Cheques en Tránsito y Depósitos Diferidos

• Seguimiento automático: Sistema marca cheques emitidos no cobrados por más de 30 días
• Alertas de antigüedad: Notificaciones para cheques pendientes por más de 60 días
• Proceso de anulación: Flujo específico para cheques vencidos o extraviados

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⚠️ Sistema de Alertas y Validaciones

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10.1 Alertas Críticas del Sistema

• Saldos desbalanceados: Banner rojo cuando hay diferencias superiores al 0,01%
• Transacciones duplicadas: Sistema previene registros duplicados automáticamente
• Conciliaciones vencidas: Alertas para bancos sin conciliar por más de 45 días

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10.2 Validaciones Preventivas

Al registrar transacciones:

• Fecha válida: No permite fechas futuras o anteriores al período fiscal
• Monto válido: Validación de rangos según configuración de la cuenta
• Concepto obligatorio: Campo de descripción no puede estar vacío
• Referencia única: Sistema valida que no existan referencias duplicadas

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10.3 Mensajes de Confirmación

• Conciliación exitosa: “Transacción conciliada correctamente”
• Diferencias resueltas: “Ajustes aplicados y diferencias resueltas”
• Reportes generados: “Reporte de conciliación generado exitosamente”

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💼 Integración con Otros Módulos

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11.1 Conexión con Contabilidad General

• Asientos automáticos: Las conciliaciones generan asientos contables en tiempo real
• Plan de cuentas: Integración directa con configuración de cuentas bancarias
• Centro de costos: Asignación automática según configuración por defecto

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11.2 Integración con Tesorería

• Flujo de caja: Conciliaciones actualizan automáticamente proyecciones de caja
• Pagos programados: Sistema considera pagos pendientes en conciliación
• Cobranzas: Integración con módulo de cobranzas para depósitos automáticos