Clientes

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🏠 Vista Principal de Clientes

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Acceso al Sistema

• Ruta: Dashboard → Clientes
• Permisos requeridos: Administrador, Jefe Contable, Contador General, Usuario de Operaciones, Vendedor (según configuración)

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Panel de Control

La vista principal presenta:

• Lista maestra de clientes: Tabla completa con información clave
• Filtros avanzados: Búsqueda y segmentación inteligente
• Acciones rápidas: Creación y edición eficiente

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👥 Gestión Integral de Clientes

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📋 Tabla Principal de Clientes

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2.1 Información Básica del Cliente

Datos de identificación:

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Identificación Tributaria

• RUT: Rol Único Tributario con validación automática
• Razón Social: Denominación legal completa
• Nombre de Fantasía: Nombre comercial utilizado
• Tipo de Cliente: Persona natural, empresa, gobierno, etc.

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Datos de Contacto

• Dirección: Ubicación física principal
• Comuna: División administrativa
• Región: Territorio nacional
• Teléfono: Número principal de contacto
• Email: Correo electrónico para comunicaciones

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Información Comercial

• Giro: Actividad económica principal
• Segmento: Clasificación comercial (A, B, C, VIP, etc.)
• Ejecutivo: Vendedor o ejecutivo asignado
• Estado: Activo, inactivo, bloqueado, prospecto

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2.2 Estados y Clasificaciones

Sistema de categorización:

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Estados Operativos

• 🟢 Activo: Cliente habilitado para operaciones
• 🟡 Inactivo: Temporalmente sin operaciones
• 🔴 Bloqueado: Restringido por políticas internas
• 🔵 Prospecto: Potencial cliente en evaluación

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Clasificaciones Comerciales

• VIP: Clientes de máxima prioridad
• Premium: Clientes de alto valor
• Estándar: Clientes regulares
• Básico: Clientes de bajo volumen
• Estratégico: Clientes clave por sector o región

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Evaluación de Riesgo

• AAA: Riesgo mínimo, máximas facilidades
• AA: Bajo riesgo, condiciones preferenciales
• A: Riesgo normal, condiciones estándar
• B: Riesgo moderado, condiciones restrictivas
• C: Alto riesgo, solo contado o garantías

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🔍 Búsqueda y Filtros Avanzados

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3.1 Opciones de Filtrado

Criterios disponibles:

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Filtros Básicos

• Por RUT: Búsqueda exacta por identificación
• Por nombre: Coincidencia en razón social o fantasía
• Por ejecutivo: Clientes asignados a vendedor específico
• Por estado: Activos, inactivos, bloqueados

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Filtros Comerciales

• Por segmento: Clasificación A, B, C, VIP
• Por zona geográfica: Región, comuna, sector
• Por canal: Presencial, online, distribuidor
• Por volumen de ventas: Rangos de facturación anual

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Filtros Financieros

• Por días de pago: Comportamiento histórico
• Por límite de crédito: Rangos asignados
• Por morosidad: Clientes con atrasos actuales
• Por scoring: Evaluación de riesgo crediticio

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3.2 Búsqueda Inteligente

Funcionalidades avanzadas:

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Autocompletado

• Búsqueda dinámica: Resultados mientras se escribe
• Múltiples campos: RUT, nombre, teléfono, email
• Coincidencias parciales: Búsqueda flexible
• Historial: Últimas búsquedas realizadas

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Búsqueda Fonética

• Similitud de nombres: Encuentra variaciones de escritura
• Corrección automática: Sugerencias de búsquedas similares
• Alias: Búsqueda por nombres alternativos
• Referencias cruzadas: Conexiones entre entidades relacionadas

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✏️ Edición y Gestión de Clientes

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4.1 Vista de Edición de Cliente

Formulario completo:

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Sección 1: Información Básica

• RUT: Campo protegido una vez creado
• Razón Social: Denominación legal actualizable
• Nombre de Fantasía: Nombre comercial
• Tipo de Persona: Natural o jurídica
• Fecha de Registro: Automática del sistema
• Estado: Selector de estados disponibles

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Sección 2: Datos de Contacto

• Dirección Principal: Ubicación física
• Dirección de Facturación: Si difiere de la principal
• Dirección de Despacho: Para entregas específicas
• Teléfono Principal: Contacto preferencial
• Teléfono Secundario: Contacto alternativo
• Email Principal: Comunicaciones oficiales
• Email Facturación: Para envío de documentos tributarios

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Sección 3: Información Comercial

• Giro o Actividad: Descripción de negocio
• Segmento Comercial: Clasificación interna
• Ejecutivo Asignado: Vendedor responsable
• Canal de Venta: Presencial, online, distribuidor
• Origen del Cliente: Referido, marketing, web, etc.
• Observaciones: Notas importantes para ventas

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4.2 Configuración Financiera

Parámetros crediticios:

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Límites de Crédito

• Límite Autorizado: Monto máximo de crédito
• Límite Disponible: Crédito actual disponible
• Utilización: Porcentaje usado del límite
• Fecha de Revisión: Próxima evaluación de límite

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Condiciones de Pago

• Plazo de Pago: Días para cancelar facturas
• Tipo de Pago: Contado, crédito, mixto
• Descuentos: Porcentajes por pronto pago
• Recargos: Penalizaciones por atraso

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Garantías y Respaldos

• Tipo de Garantía: Pagarés, avales, seguros
• Monto Garantizado: Valor de respaldos
• Vigencia: Fecha de vencimiento de garantías
• Observaciones: Detalles específicos

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4.3 Información Adicional

Campos especializados:

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Datos Tributarios

• Actividad Económica: Código CIIU principal
• Régimen Tributario: Primera categoría, 14 ter, etc.
• Retenciones: Si aplica retención de impuestos
• Exenciones: IVA exento u otras exenciones

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Preferencias Comerciales

• Lista de Precios: Asignación de tarifario específico
• Descuentos Especiales: Porcentajes preferenciales
• Condiciones Especiales: Términos únicos acordados
• Restricciones: Limitaciones en productos o servicios

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📊 Historial y Analytics del Cliente

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5.1 Historial Transaccional

Registro completo de operaciones:

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Ventas Realizadas

• Facturas: Lista cronológica de documentos emitidos
• Montos: Valor de cada transacción
• Productos/Servicios: Detalle de items vendidos
• Fechas: Emisión, vencimiento, pago
• Estado: Pagado, pendiente, vencido

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Evolución Temporal

• Ventas mensuales: Gráfico de evolución
• Estacionalidad: Patrones de compra por período
• Tendencias: Crecimiento o decrecimiento
• Comparativos: Versus períodos anteriores

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5.2 Comportamiento de Pago

Análisis crediticio:

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Métricas de Pago

• DSO Promedio: Días promedio de pago del cliente
• Puntualidad: Porcentaje de pagos a tiempo
• Atrasos Promedio: Días de demora cuando paga tarde
• Récord Histórico: Máximo atraso registrado

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Scoring Crediticio

• Puntaje Actual: Evaluación automática 1-100
• Factores: Componentes que afectan el scoring
• Evolución: Tendencia del puntaje en el tiempo
• Benchmark: Comparación con promedio de segmento

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5.3 Análisis de Rentabilidad

Evaluación comercial:

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Rentabilidad por Cliente

• Margen Bruto: Utilidad promedio por venta
• Volumen Anual: Facturación total del período
• Costo de Servicio: Recursos dedicados al cliente
• Rentabilidad Neta: Utilidad después de costos

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Valor del Cliente (CLV)

• Valor Histórico: Contribución acumulada
• Valor Proyectado: Estimación futura basada en tendencias
• Frecuencia: Regularidad de compras
• Retención: Probabilidad de mantener al cliente

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🔔 Alertas y Notificaciones

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6.1 Alertas Comerciales

Notificaciones automáticas:

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Oportunidades

• 💡 Cliente sin compras: Inactividad por X días
• 💡 Incremento de compras: Oportunidad de up-selling
• 💡 Nuevo segmento: Cliente califica para mejor categoría
• 💡 Cross-selling: Productos complementarios sugeridos

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Riesgos Comerciales

• ⚠️ Deterioro de relación: Disminución en frecuencia o monto
• ⚠️ Competencia: Señales de pérdida de participación
• ⚠️ Insatisfacción: Indicadores de problemas de servicio
• ⚠️ Cambios en el cliente: Modificaciones en estructura o contactos

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6.2 Alertas Financieras

Monitoreo de riesgo:

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Alertas de Crédito

• 🚨 Límite excedido: Sobregiro del crédito autorizado
• 🚨 Morosidad: Facturas vencidas sin pago
• 🚨 Deterioro crediticio: Empeoramiento del scoring
• 🚨 Garantías vencidas: Respaldos próximos a expirar

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Alertas Preventivas

• ⚠️ Utilización alta: Uso del 80%+ del límite de crédito
• ⚠️ Patrón de atraso: Tendencia hacia pagos tardíos
• ⚠️ Concentración: Cliente representa >X% de ventas
• ⚠️ Estacionalidad: Períodos críticos para el cliente

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📈 Reportes y Análisis de Clientes

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7.1 Reportes Operativos

Informes de gestión:

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Reporte de Cartera de Clientes

• Segmentación: Distribución por categorías
• Concentración: Análisis de dependencia de grandes clientes
• Actividad: Clientes activos vs. total
• Nuevos vs. Perdidos: Balance de captación y retención

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Análisis de Ventas por Cliente

• Top 10: Clientes de mayor facturación
• Crecimiento: Clientes con mayor incremento
• Decrecimiento: Clientes con mayor reducción
• Potencial: Clientes con oportunidades identificadas

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7.2 Reportes Financieros

Análisis crediticio y de cobros:

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Reporte de Riesgo Crediticio

• Distribución por scoring: Clientes por categoría de riesgo
• Límites asignados: Exposición total autorizada
• Utilización: Uso efectivo de líneas de crédito
• Provisiones: Estimación de pérdidas esperadas

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Análisis de Cobranza

• DSO por cliente: Días de cobranza individual
• Aging: Antigüedad de cuentas por cobrar
• Efectividad: Tasa de recuperación por segmento
• Tendencias: Evolución del comportamiento de pago

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7.3 Análisis Predictivo

Intelligence comercial:

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Churn Analysis

• Probabilidad de abandono: Score de riesgo de pérdida
• Factores de riesgo: Variables que predicen abandono
• Acciones preventivas: Recomendaciones para retención
• Segmentos vulnerables: Grupos con mayor riesgo

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Cross-selling y Up-selling

• Productos recomendados: Basado en perfil y comportamiento
• Momento óptimo: Timing para ofertas comerciales
• Probabilidad de éxito: Score de propensión a comprar
• Valor potencial: Incremento esperado en ventas

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🔧 Configuración y Personalización

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8.1 Campos Personalizables

Adaptación a necesidades específicas:

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Campos Adicionales

• Información sectorial: Campos específicos por industria
• Datos normativos: Requisitos regulatorios especiales
• Preferencias: Configuraciones específicas del cliente
• Métricas custom: KPIs específicos del negocio

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Validaciones Personalizadas

• Reglas de negocio: Validaciones específicas por campo
• Formatos requeridos: Máscaras para teléfonos, códigos, etc.
• Dependencias: Campos que se habilitan según otros valores
• Cálculos automáticos: Fórmulas para campos derivados

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8.2 Integración con Otros Módulos

Conexiones automáticas:

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Módulo de Ventas

• Cotizaciones: Información del cliente en propuestas
• Facturas: Datos automáticos en documentos tributarios
• Órdenes: Pre-llenado de información comercial
• Historial: Acceso completo desde documentos de venta

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Módulo Financiero

• Cobranzas: Integración con gestión de cuentas por cobrar
• Límites: Control automático en nuevas ventas
• Reporting: Inclusión en reportes financieros
• Provisiones: Cálculo automático de incobrables

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💡 Mejores Prácticas de Gestión

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9.1 Segmentación Efectiva

Estrategias de clasificación:

1. Por valor: Segmentación ABC por facturación anual
2. Por potencial: Clasificación por crecimiento esperado
3. Por riesgo: Agrupación por perfil crediticio
4. Por necesidades: Segmentación por tipo de productos/servicios
5. Por canal: Clasificación por método de venta preferido

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9.2 Mantenimiento de Información

Procesos recomendados:

• Actualización regular: Revisión trimestral de datos básicos
• Validación de contactos: Verificación anual de información
• Limpieza de base: Eliminación de duplicados y obsoletos
• Enriquecimiento: Incorporación de nueva información relevante

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9.3 Aprovechamiento de Analytics

Uso inteligente de datos:

• Scoring predictivo: Utiliza el historial para predecir comportamiento futuro
• Personalización: Adapta ofertas y comunicaciones según perfil del cliente
• Prevención de churn: Identifica y actúa sobre señales tempranas de abandono
• Optimización de recursos: Asigna esfuerzo comercial según potencial